Кредит наличными для ИП — получить, без залога и поручителей, Совкомбанк

Кредит наличными для индивидуального предпринимателя

На территории РФ существует множество банков, предлагающих услуги по кредитованию для физических лиц. Но настолько же много предложений и для индивидуальных предпринимателей?

Какие финансовые структуры готовы выдать денежные средства для владельцев собственного бизнеса? На эти и многие другие вопросы постараемся ответить далее.

В каких банках возможно получить займ

Существует огромное количество финансово-кредитных учреждений, предлагающих услуги по кредитованию малого бизнеса.

Сегодня мы рассмотрим 8 таких организаций:

Как получить

Для получения в РосБанке необходимо:

  • зайти на сайт;
  • перейти в раздел “Бизнесу”, далее “Малому бизнесу и предпринимателям”, после “Кредит предприятию”;

Для оформления в УралСибе требуется:

  • перейти на сайт;
  • выбрать вкладку “Бизнесу”, далее “Кредитование малого бизнеса”;
  • нажать “Оформить заявку” напротив выбранной кредитной программы для ИП.

Чтобы получить денежные средства для развития малого бизнеса в банке Траст, необходимо:

  • перейти на официальный сайт;
  • нажать “Весь сайт”, далее “Бизнесу”, после “Кредитование”;

Особенности кредита наличными в банке Траст рассматриваются на этой странице.

Какие нужны документы

Во всех банках при личном обращении в процессе получения предварительного решения требуется предоставление различных документов.

В большинстве случаев, перечень следующий:

  • анкета-заявление на предоставление;
  • личный паспорт индивидуального предпринимателя;
  • свидетельство о регистрации ИП.

Поскольку процесс предусматривает выезд кредитного аналитика по месту осуществления деятельности бизнесмена, на следующем этапе оформления требуется предоставление пакета финансовой документации.

В частности, может потребоваться налоговая декларация за последний период или отчет о финансовых результатах деятельности.

В случае предоставления залога необходимы правоустанавливающие документы на соответствующий объект движимого или недвижимого имущества. Поручителям необходимо предоставлять общегражданский паспорт.

Без залога и поручителей

Кредит наличными для ИП без залога и поручителей получить возможно, однако на практике не все так просто. Банковские структуры выдают беззалоговые кредиты только в случае определенной степени доверия к клиенту.

Это могут быть ИП, зарекомендовавшие себя с положительной стороны, уже бравшие кредит и оплатившие вовремя, а также надежные бизнес-партнеры. Тем не менее, возможность существует – рассмотрим, в каких банках доступен кредит без залога и поручителей для ИП.

В РосБанке обязательно предоставление и залога, и поручительства. Индивидуальный предприниматель должен предоставить супруга или супругу в качестве поручителя или любое другое физическое лицо.

Требуется предоставление залога в виде:

В УралСибе также обязательны и залог, и поручительство. В качестве объектов залога могут выступать:

  • оборудование ИП;
  • движимое и недвижимое имущество, а также земельные участки в собственности;
  • морской, речной транспорт;
  • прочие товарно-материальные ценности.

В качестве поручителей могут выступать не только физические лица, но и Фонд поддержки или развития малого бизнеса или предпринимательства.

В банке Траст официальные требования к залогу или поручительству отсутствуют, решение принимается в индивидуальном порядке. Добросовестные клиенты малого бизнеса имеют приоритет.

СберБанк предоставляет два кредитных предложения, не требующих залога:

Альфа-Банк предоставляет кредитный продукт “Партнер”. С его помощью ИП, у которых открыт счет в этой организации, имеют возможность получить денежные средства без предоставления залога.

СовкомБанк предоставляет услуги по кредитованию ИП, однако обязательным требованием является обеспечение в виде залога.

Особенности кредита наличными для ИП в Совкомбанке

ИП могут получить кредит для различных целей – развития бизнеса, покупки оборудования и материалов, для неотложных нужд деятельности.

В отличие от физических лиц, расчет сумм и сроков кредитования, а также процентных ставок производится на индивидуальных условиях. От клиента требуется обратиться в ближайший офис СовкомБанка для получения дополнительной информации.

В Сбербанке

ИП могут получить денежные средства в СберБанке как с предоставлением имущества в залог, так и без такового.

Действуют три кредитных предложения специально для бизнесменов:

Условия экспресс-кредита для ИП в СберБанке

Займ предоставляется на условиях:

Как получить экспресс-кредит для ИП в СберБанке

Чтобы оформить экспресс-кредит, необходимо:

  • зайти на официальный сайт и оформить онлайн-заявку;
  • дождаться звонка специалиста, чтобы уточнить вопросы по поводу визита в банк с пакетом необходимой документации и визита эксперта по месту осуществления предпринимательской деятельности для оценки;
  • после проведения операций по оценке развития малого бизнеса будет вынесено решение о предоставлении / отказе в предоставлении кредита;
  • при положительном решении заемщик предоставляет залог и оформляет страховой полис;
  • банк перечисляет средства.

Обеспечение по экспресс-кредиту

  • залог недвижимости или оборудования;
  • поручительство физического лица.

Условия предложения “Доверие. Стандартный тариф” для ИП в СберБанке

По данному продукту действуют следующие условия:

Порядок получения аналогичен экспресс-кредиту. Основное преимущество данного продукта – отсутствие залога.

Условия предложения “Бизнес-Доверие” для ИП в СберБанке

Данное предложение действительно для клиентов, являющихся индивидуальными предпринимателями, на следующих условиях:

Требуется поручительство одного физического лица. Кредит предоставляется без залога.

Кредит наличными для ИП в Альфа-Банке

Индивидуальные предприниматели имеют возможность оформить кредитный продукт “Партнер” и получить до 6000000 рублей без залога.

Для оформления необходимо:

  • набрать в строке поиска “Партнер”;
  • нажать первый выданный результат по запросу;
  • клиент заполняет заявку;
  • банковский специалист проводит консультацию по телефону об условиях предоставления продукта;
  • бизнес предпринимателя проходит предварительную оценку посредством вопросов в рамках телеконференции;
  • осуществляется передача документов для оформления;
  • банк проверяет предоставленную документацию;
  • кредитный аналитик созванивается с клиентом, сообщает список финансовых документов для принятия окончательного решения;
  • заемщик встречается с кредитным экспертом по месту нахождения бизнеса;
  • проводится оценка состояния бизнеса;
  • банк выносит окончательное решение о выдаче кредита;
  • стороны подписывают кредитный договор;
  • банк перечисляет денежные средства на пластиковую карту.

Кредит для ИП в Юниаструм Банк

Рассмотрим, какие же еще финансовые структуры предоставляют займы для индивидуальных предпринимателей.

Денежные средства можно получить в Юниаструм Банк. Условия предоставляемого продукта для развития бизнеса:

Данный продукт предназначается для расширения бизнеса, финансирования производственных процессов, рефинансирования действующих кредитов у ИП в других банках.

Банк предъявляет определенные требования:

  • ИП должен быть зарегистрирован более 1 года в регионе предоставления продукта;
  • срок фактической работы бизнеса должен быть более 1 года;
  • отсутствие отрицательной кредитной истории;
  • деятельность должна приносить прибыль.

Требуется предоставление и залога, и поручительства.

В качестве залога могут быть предоставлены:

В качестве поручителей могут выступать:

  • любые физические лица;
  • юридические лица;
  • Фонд поддержки малого бизнеса.

Кредит для ИП в РайффайзенБанке

РайффайзенБанк предоставляет экспресс-кредит специально для владельцев малого бизнеса на следующих условиях:

  • сумма – от 100000 до 2000000 рублей;
  • срок – от 4 до 48 месяцев;
  • погашение – ежемесячными равными платежами;
  • отсутствуют комиссии за досрочное погашение и выдачу;
  • необходимо поручительство физических лиц;
  • регистрация и фактическое местонахождение бизнеса должны быть не дальше 100 км от населенного пункта, в котором подается заявка на кредитование;
  • обязательно наличие расчетного счета в РайффайзенБанке;
  • заявка рассматривается в течение 2 дней.

Индивидуальные предприниматели, как и простые граждане, могут получить кредит. Большое количество банков готово предложить продукты именно для этой категории трудоспособного населения.

Условия варьируются достаточно значительно, в отличие от кредитов для физических лиц, в связи с чем необходимо тщательно выбирать кредитную организацию с наиболее выгодными условиями.

Как оформить кредит наличными в Росбанке, читайте здесь.

Как подать онлайн-заявку на кредит наличными в Росэнергобанке, описывается в этой статье.